Financieel adviseur of Financieel planner?

Vergelijking in één oogopslag

Wat doet een Financieel adviseur?

Een financieel adviseur helpt cliënten bij het plannen en beheren van hun financiën door advies te geven over onder andere beleggingen, pensioenen, verzekeringen en hypotheken. Je analyseert financiële situaties en houdt rekening met de wensen en doelen van de klant. Je bouwt langdurige relaties op en onderhoudt deze, waarbij je regelmatig contact hebt met klanten, zowel op kantoor als soms bij hen thuis of op locatie.

Je taken bestaan uit het adviseren over financiële producten, het opstellen en beheren van financiële plannen, het doen van marktonderzoek naar trends en ontwikkelingen, en het onderhouden van relaties met cliënten. Hierbij zijn analytisch denken, communicatie en integriteit belangrijke vaardigheden.

Wat doet een Financieel planner?

Als financieel planner help je klanten hun financiële doelen te bereiken door persoonlijk advies te geven over beleggingen, pensioenen, verzekeringen en hypotheken. Je analyseert hun huidige financiële situatie, stelt een plan op en begeleidt hen bij de uitvoering daarvan. Je werkt meestal op kantooruren, vaak bij banken, verzekeraars of onafhankelijke adviesbureaus.

Je taken omvatten het adviseren over financiële producten, het analyseren en rapporteren van financiële situaties, het opstellen van plannen voor financiële doelen en het begeleiden van klanten bij de uitvoering van deze plannen. Ook hier zijn analytisch vermogen, communicatieve vaardigheden en integriteit essentieel.

De belangrijkste verschillen

• De financieel adviseur richt zich meer op het adviseren over specifieke financiële producten, terwijl de financieel planner zich vooral bezighoudt met het opstellen en begeleiden van persoonlijke financiële plannen.
• Financieel adviseurs kunnen vaker op locatie bij klanten werken, terwijl financieel planners vooral binnen kantooruren op kantoor werken.
• De opleiding Financiële Economie is typisch voor financieel adviseurs, terwijl financieel planners vaker een opleiding Financiële dienstverlening volgen.
• De RIASEC-codes verschillen: de financieel adviseur heeft vooral een ondernemende en onderzoekende rol (EIS), de financieel planner een meer onderzoekende en ondernemende rol (IEC).
• De financieel planner begeleidt klanten actief bij de uitvoering van financiële plannen, terwijl de adviseur zich meer richt op het adviseren en beheren van plannen.

Overeenkomsten

• Beide beroepen vereisen analytisch denkwerk en goede communicatieve vaardigheden.
• Je hebt veel contact met klanten en bouwt vertrouwensrelaties op.
• Beide functies vragen om integriteit vanwege het omgaan met vertrouwelijke financiële informatie.

Opleiding en route

Voor financieel adviseur kun je kiezen voor een HBO-opleiding zoals Financiële Economie of Bedrijfseconomie, of een WO-opleiding zoals Finance & Control. Deze opleidingen bieden je een brede financiële basis en kennis van economische principes.

Financieel planner volgt meestal een HBO-opleiding Financiële dienstverlening, Bedrijfseconomie of Finance & Control op HBO- of WO-niveau. Hierbij ligt de focus op het persoonlijke financiële advies en planning.

Salaris

Beide beroepen verdienen vergelijkbaar, met een bruto maandsalaris tussen €3.200 en €5.200. Het meest gebruikelijke salaris ligt rond de €4.000 bruto per maand.

Welk beroep past bij jou?

Kies voor het beroep financieel adviseur als je het leuk vindt om klanten te adviseren over verschillende financiële producten en je graag langdurige relaties opbouwt. Je vindt het prettig om ook af en toe bij klanten op locatie te werken en houdt van een combinatie van klantcontact en financieel inzicht.

Kies voor financieel planner als je het interessant vindt om persoonlijke financiële plannen op te stellen en klanten te begeleiden bij het bereiken van hun financiële doelen. Je werkt graag binnen kantooruren en houdt ervan om diepgaand te analyseren en te plannen.

Veelgestelde vragen

Wat is het verschil tussen financieel adviseur en financieel planner?

Een financieel adviseur adviseert vooral over financiële producten en beheert plannen, terwijl een financieel planner zich richt op het opstellen en begeleiden van persoonlijke financiële plannen.

Welke opleiding heb ik nodig voor financieel adviseur?

Je kunt een HBO-opleiding Financiële Economie of Bedrijfseconomie volgen, of een WO-opleiding Finance & Control om financieel adviseur te worden.

Verdien ik meer als financieel adviseur of financieel planner?

Het salaris is vergelijkbaar voor beide beroepen, met een bruto maandsalaris tussen €3.200 en €5.200, meestal rond de €4.000.

Werk ik veel met klanten in beide beroepen?

Ja, in zowel het beroep van financieel adviseur als financieel planner heb je veel contact met klanten en bouw je vertrouwensrelaties op.

Bekijk ook

• Beroepen in economie en financiën
• Beroepen in management en ondernemen